Криптобанкоматы фиксируют в два раза больше незаконной деятельности, чем вся отрасль в целом: TRM Labs

Криптобанкоматы все чаще используются для обмена незаконно полученных наличных денег на криптовалюту.

Великобритания и Германия входят в число стран, которые принимают жесткие меры против криптовалютных банкоматов

Advertisement

Криптобанкоматы, которые позволяют пользователям приобретать криптовалюты за наличные, стали значительным катализатором незаконных транзакций в последние годы. Недавний отчет компании TRM Labs, занимающейся блокчейн-разведкой, показывает, что уровень незаконной деятельности с использованием криптобанкоматов вдвое превышает уровень всей криптоэкосистемы в целом. В отчете говорится, что в период с 2019 по 2024 год криптобанкоматы обработали около 160 миллионов долларов (примерно 1342 крор рупий) незаконных криптотранзакций.

В последние годы правоохранительные органы активизировали усилия по внедрению блокчейн-разведки для отслеживания и расследования финансовых преступлений. Несмотря на эти усилия, криптобанкоматы все чаще используются для обмена незаконно полученных наличных на криптовалюту.

«В прошлом году незаконные объемы в индустрии обмена наличных на криптовалюту составили 1,2 процента от общего объема, что вдвое больше 0,63 процента для всей криптоэкосистемы. По данным TRM, в 2023 году более 30 миллионов долларов (примерно 251 крор рупий) были отправлены на известные мошеннические адреса через сервисы обмена наличных на криптовалюту», — говорится в отчете TRM Labs.

С помощью криптобанкоматов люди могут использовать дебетовые и кредитные карты вместе с фиатными валютами для покупки криптотокенов. В своем отчете TRM Labs заявила, что множественные платежи, отправленные с разных банкоматов, в конечном итоге переводят наличные в криптовалютные активы на одни и те же адреса, что позволяет выявлять подозрительную деятельность.

В июне 2022 года количество криптобанкоматов в мире выросло до 880, согласно более раннему отчету Coin ATM radar. В отчете также говорилось, что в среднем по всему миру регулярно устанавливается от 16 до 23 криптобанкоматов.

Импульс установки криптомашин в конечном итоге снизился. В январе 2023 года сообщалось, что в период с июля 2022 года по январь 2023 года в разных частях мира было установлено всего 94 машины. Сальвадор, США, Австралия, Канада и Испания оказались среди стран, где в то время были установлены криптобанкоматы.

Великобритания усиливает борьбу с криптобанкоматами с прошлого года. В феврале 2023 года Управление по финансовому поведению (FCA) поручило правоохранительным органам обнаружить и отключить незарегистрированные криптобанкоматы. Власти обнаружили, что многие операторы использовали эти машины без надлежащей регистрации.

Великобритания не одинока в своих мерах по борьбе с криптобанкоматами. Германия недавно присоединилась к ней, и Федеральное управление по финансовому надзору (BaFin) конфисковало 13 биткоин-банкоматов в августе. Власти заявили, что эти машины не соответствуют Закону о банковской деятельности Германии.

«В то время как незаконные субъекты обращаются к криптовалютам для более быстрого перемещения средств через границу, криптобанкоматы сталкиваются с дополнительными уязвимостями отмывания денег из-за использования наличных и отсутствия личного общения или контроля открытия счетов. Как и в случае с любым поставщиком услуг виртуальных активов, надлежащая инфраструктура соответствия имеет решающее значение для устранения рисков», — отмечается в отчете TRM Labs.